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Warum ich es nicht mag, selbst in guten Zeiten am Aktienmarkt zu investieren

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Verkaufe zu früh. Kaufen Sie zu früh. Klingt bekannt? Willkommen im Klub. Ich bin der König, aus Angst und Gier suboptimale Geschäfte zu machen. Wann immer ich einen Trade mache, beginne ich zu glauben, dass ich schlauer bin als der Markt. Schließlich muss ich überzeugt sein, dass ich Zehn- oder Hunderttausende von Dollars zur Arbeit bringe.

Wenn mein Gebot aufgehoben wird oder mein Angebot getroffen wird, habe ich bereits einen Fehler gemacht. Warum? Weil es für jeden Trade zwei Seiten gibt und in diesem kurzen transaktionalen Moment die andere Seite immer das bessere Angebot bekommt. Angenommen, Sie möchten eine Aktie mit einem Limit von 10 $ pro Aktie verkaufen. Sobald Sie verkaufen, wird sich die Aktie wahrscheinlich mit steigender Dynamik bewegen. Du fängst an dich selbst zu verfluchen, dass du dich nicht mehr aushältst.

Wenn Sie eine Aktie kaufen, die verprügelt wurde, sind die Chancen hoch, dass die Aktie aufgrund eines Ungleichgewichts der Verkaufsaufträge weiter sinkt, wenn Ihre Kauforder erfüllt wird. Sie treten dann selbst dafür ein, dass Sie nicht ein wenig geduldiger sind, um zu einem günstigeren Preis zu kaufen. Sie können einen Auftrag weit unterhalb des bestehenden Aktienkurses eingeben, aber niemand wird bereit sein zu verkaufen.

Wenn Sie sich darauf konzentrieren, beim Aufbau einer Position den bestmöglichen Preis zu erzielen, ist es sehr leicht, sich von der Volatilität der Märkte zu befreien. Wenn die Aktie auf lange Sicht nach dem Kauf gut abschneidet, spielt der Kauf des Tages keine Rolle. Ich bin jedoch auf kurze Sicht konzentriert und auf lange Sicht. Es wird eine Menge Geld gemacht oder geht verloren beim anfänglichen Eintrittspreis.

Trotz der Börse, die es mir ermöglicht, meine erste Immobilie um 26 zu kaufen, werde ich hervorheben, warum ich es eigentlich nicht mag, in den Aktienmarkt zu investieren, selbst wenn ich Geld verdiente. Viele von euch werden antworten, indem sie sagen: "Deshalb kaufe und halte ich einfach", was in Ordnung ist. Aber diejenigen von euch, die über reine Indexanlagen hinausgehen wollen und sind an Glücksjagd gebunden Wie ich, ist dieser Beitrag für Sie.

AKTIENMARKTINVESTOREN / -HÄNDLER ACHTUNG

* Auch im Einklang mit den Märkten. Ich genieße es, eine Stunde vor Börsenschluss um 5.30 Uhr aufzuwachen, um jedes einzelne Stück wirtschaftlicher, politischer und unternehmensspezifischer Neuigkeiten zu verdauen. Mein Gehirn hat sofort eine Top-down-Erwartung, ob der Markt steigen oder fallen wird und um wie viel. Ich ziehe dann Erwartungen darüber, wo meine spezifischen Aktien gehandelt werden. All diese Hingabe an Wissen wird sehr zunichte gemacht, wenn sich die Märkte aufgrund eines Skandals, eines Ertragsfehlers, eines Flashcrashs, einer improvisierten QE-Ankündigung der Federal Reserve, eines Terroranschlags und so weiter gegen meine Erwartungen bewegen. Die exogenen Variablen sind endlos und oft herzzerreißend. Wenn Sie die Art von Person sind, die die letzten 20 Minuten der Klasse verwendet, um Ihre Arbeit mehrmals zu überprüfen, werden Sie wahrscheinlich nicht die Börse lieben. Es ist oft besser, nur abseits zu sein.

* Die Märkte sind irrational mit tiefen Taschen. Es gibt ein großartiges Sprichwort, dass der Aktienmarkt länger irrational bleiben kann, als du solvent bleiben kannst. Mit anderen Worten, die Apple-Aktie könnte irgendwann auf 1.000 $ pro Aktie steigen, aber in der Zwischenzeit kann die Aktie auch um 40% auf $ 385 pro Aktie von $ 705 fallen und Sie auslöschen, besonders wenn Sie auf Marge sind. Das gleiche gilt für die Börsenimplosion 2008-2009. So viele Altersrenten, die Jahrzehnte in Anspruch nahmen, wurden innerhalb weniger Monate ausgelöscht. Jemand war dumm genug, um zu verkaufen, wenn der Dow unter 7.000 lag und der S & P 500 unter 700 lag, sonst wären wir nie zu solchen niedrigen Niveaus gekommen.

* Die Märkte sind keine gleichen Wettbewerbsbedingungen. Wenn Sie groß und mächtig sind, erhalten Sie besseren Zugang und bessere Einblicke. Es gibt einen Grund, warum Trader bei großen Investmentbanken so gut sind und scheitern, wenn sie ihren eigenen Fonds auflegen. Wenn Sie ein Wall Street-Händler sind, sehen Sie beide Seiten des Handels. Wenn Sie wissen, dass es einen massiven Verkaufsauftrag im Wert von 5 Milliarden US-Dollar an Google-Aktien von Fidelity zu einem Preis von 900 US-Dollar gibt, werden Sie Google-Aktien wahrscheinlich nicht so aggressiv für Ihre Requisite oder Ihren Kunden kaufen. In der Tat würden Sie wahrscheinlich zuerst schauen, um zu verkaufen, bevor die Bestellung von Fidelity wirklich die Aktie niederdrückt. Asymmetrische Informationen sind an den Aktienmärkten weit verbreitet. Kleinanleger bekommen das kurze Ende des Stocks. Gleichzeitig schneiden aktive Vermögensverwalter ihre jeweiligen Indizes immer schlechter ab.

* Sie haben keine Kontrolle, sobald Sie in einer Position sind. Minderheitsinvestoren haben in nichts zu sagen. Hilflos zu fühlen ist sehr frustrierend, da es oft so offensichtlich scheint, was das Management tun muss, um die Dinge wieder in die richtige Spur zu bringen. Zum Beispiel, Apple weigert sich, eine größere iPhone-Bildschirmgröße zu unterhalten ist verrückt und dumm. Es ist, als ob sie ihre Köpfe im Sand haben. Es ist gut, so groß wie Carl Icahn, David Tepper und Warren Buffet zu sein, denn sie können Positionen antreten, ihre Positionen der Öffentlichkeit bekannt geben und einen zusätzlichen Auftrieb bekommen, wenn andere ihrer Führung folgen. Zumindest mit Ihrem Job, Immobilieninvestitionen oder unternehmerischen Aktivitäten können Sie härter arbeiten, um mehr Geld zu verdienen. Wenn Sie am Aktienmarkt härter forschen, können Sie immer noch leicht Underperforming oder Geld verlieren.

* Affen können besser als du. Im Januar 2010 startete ich einen fiktiven Fondsaufruf The Samurai Fund, um zu beweisen, dass jeder die Märkte übertreffen kann. Die im Samurai Fund enthaltenen Aktien basierten auf den Namen der Personen.Zum Beispiel war meine Aktienauswahl SAM oder The Boston Brewing Company, die Samuel Adams Bier produziert. Mein Einstiegspreis betrug 46,60 $ pro Aktie. Dreieinhalb Jahre später wird die Aktie jetzt bei 154 Dollar pro Aktie gehandelt, oder um 350 Prozent! Der Samurai Fund mit 17 Namen ist der S & P 500 Index. Nun, da Sie wissen, dass Affen besser sind als Sie, wie werden Sie sich fühlen, wenn Sie all diese Forschung betreiben und tatsächlich unterdurchschnittlich arbeiten? Du solltest dich wie Affenhaufen fühlen.

* Eine ständige Erinnerung daran, wie dumm du bist. Nehmen wir an, Sie haben Apple-Aktien zu einem Preis von 15 $ pro Aktie gekauft und es für eine 6X-Rendite bei rund 100 $ pro Aktie verkauft. Bei einem Aktienkurs von mehr als $ 400, jedes Mal wenn Sie eine Erwähnung von Apple hören, sei es von einem CNBC-Kommentator, jemand der sein iPhone während der Fahrt benutzt oder eine schicke Anzeige im Fernsehen sieht, werden Sie sich wie ein Idiot fühlen. Ich wusste, dass der Immobilienmarkt ein gutes Jahr haben würde, also warum zur Hölle habe ich nicht das Boot auf Home Depot geladen, das jetzt fast 30% hoch ist? Weil ich dumm bin. Bis heute erinnere ich mich an meine Yahoo! Aktien erhalten bis zu $ ​​110 pro Aktie nach dem Split ($ 440 Pre-Split) im Jahr 2000 und nicht verkaufen. Mit 23 Jahren hätte ich reich sein können.

* Sie können tatsächlich Geld verlieren. Ich weiß, es ist schwer an diesen rasenden Hausse-Markt zu glauben, dass man jemals Geld verlieren könnte, aber Sie können und viel davon! Jeder ist ein Genie in einer Hausse, sogar ein Trottel wie ich. Für diejenigen, die gerade wegen der Rallye auf Cloud 9 sitzen, erinnere dich daran, dass all deine Aktienmarktgewinne einen Scheißdreck bedeuten, wenn du keine Profite einnimmst. Aktien haben sich zu nichts mehr als Zahlen auf Ihrem Computerbildschirm zersetzt, der kein Dienstprogramm zur Verfügung stellt. Dividenden sind nett, aber wenn Sie den Erlös zurück in die Märkte pflügen, was bekommen Sie wirklich? Größere Zahlen, aber manchmal kleinere Zahlen.

* Stimmungsschwankungen. Ich bin auf keinen Fall ein launischer Kerl. Ich liebe es, optimistisch zu sein, z. Verstauchung eines Knöchels, Gott sei Dank habe ich mir keinen Knöchel gebrochen. Aber wenn meine Positionen in die falsche Richtung gehen, kann ich eine Ausdünnung der Geduld spüren. Wenn ich ein Mönch wäre, der irgendwo in einer Höhle Handel treibt, würde mir eine Verschlechterung meiner Stimmung gut tun. Aber ich interagiere mit vielen Leuten und Beziehungen leiden am Rand. Einer der größten Vorteile, wenn ich nicht mehr arbeiten muss, ist, dass ich meine Frustration nie von der Arbeit nach Hause bringen kann. Ein schlechter Tag in den Märkten geht auf diese schlechten Tage zurück. Wenn Sie in so viel von dem, was Sie tun, so viel Gefühl haben, können die Aktienmärkte wirklich eine Zahl auf Ihrer Psyche tun.

* Eine tägliche Dosis von Leere. Wenn ich Geld schaffe, indem ich etwas erschaffe, bin ich stolz. Denken Sie darüber nach, wie erstaunlich es ist, Geld zum Beispiel aus Kunstwerken zu machen. Wenn ich mit Geld Geld verdiene, fühle ich eine Leere, die schwer zu beschreiben ist. Ich habe nichts Bedeutsames für die Gesellschaft produziert. Alles, was ich tat, war die vorübergehende Dislokation auf den Märkten. Tatsächlich hat jemand wahrscheinlich auf meine Kosten verloren oder weniger gemacht. Wenn Börsengeld nur Ziffern auf einem Computerbildschirm ist, gibt es nichts, worüber man sich gut fühlen kann. Natürlich fühlt es sich gut an, Geld zu investieren. Das Gefühl hält einfach nicht lange an.

* Die meisten Menschen sagen, dass es in guten Zeiten einfach ist, zu investieren. Wenn Sie seit 2009 kein Geld an der Börse verdient haben, sind Sie wahrscheinlich ein Idiot. Ich habe auch noch nie jemanden online getroffen, der merkwürdigerweise an den Aktienmärkten Geld verloren hat. Was zählt, ist, wie Sie es in den Jahren 1997, 2001, 2008-2009 und anderen Perioden des Schmerzes getan haben. Wenn Sie mir sagen können, dass Sie in dieser Zeit Geld verdient haben oder weniger Geld verloren haben, dann sind Sie der Mann oder die Frau. Versuchen Sie bis dahin, das Schlechte mit dem Guten auszugleichen.

* Gebühren drücken wirklich einen Teil Ihrer Rendite. Der Grund, warum Geldmanager Millionen und Milliarden von Dollar machen, ist, weil sie fantastische Geschäftsmodelle haben. Für die Verwaltung eines 1-Milliarden-Dollar-Portfolios ist die gleiche Menge an Gehirnleistung erforderlich wie für ein Portfolio in Höhe von 50 Milliarden Dollar. Die Positionsgrößen sind nur größer. Nachdem ich entdeckt hatte, dass ich über $ 1.700 an Portfoliogebühren für ein $ 400.000 401 (k) Portfolio zahlte, entschied ich mich, meine 401 (k) in eine IRA zu überführen, damit ich einfach direkt Aktien kaufen kann. Bezahlen Sie $ 1.748,34, um genau zu sein, entspricht $ 44.000 in Gebühren in den nächsten 25 Jahren, wenn mein Portfolio nicht wächst. Ich empfehle Ihnen, zu lesen, wie Sie Ihre 401 (k) Portfoliogebühren jetzt reduzieren können, wenn Sie Ihr Portfolio nie über einen Gebührenanalysator geführt haben.

INVESTIEREN IST EINE NOTWENDIGE MASSNAHME

Wenn Sie risikoscheu sind und seit mindestens 10 Jahren arbeiten, sind Sie wahrscheinlich nur halbherzig, wenn Sie den Grossteil Ihres Vermögens an der Börse anlegen. Die einzigen Menschen, die ich kenne, die absolut lieben, sind solche in ihren 20ern, die noch nie einen nennenswerten Abschwung erlebt haben oder einfach keine nennenswerten Beträge in den Märkten investiert haben.

Wenn Sie 30% Ihres $ 50.000-Portfolios verlieren, wird es weh tun, aber es kann durch Einsparungen in kürzester Zeit wiedergewonnen werden. Aber lassen Sie uns sagen, Sie verlieren 30% Ihrer $ 500.000 Altersvorsorge ein Jahr. Die Rückerstattung von Verlusten in Höhe von 150.000 US-Dollar ist mit Ihrem vorhandenen Gehalt und Kapital kein leichtes Unterfangen. Ich ermutige wirklich alle, ihr Nettovermögen zu diversifizieren und meinen Beitrag über die empfohlene Vermögensallokation nach Alter und Berufserfahrung zu lesen. Nehmen Sie sich Zeit, um auch die richtige Allokation von Aktien und Anleihen in Ihrem Anlageportfolio zu lesen. Beide Artikel haben einen sehr starken Inhalt mit Diagrammen und Grafiken, die Sie zu schätzen wissen werden.

Einen Teil Ihres Vermögens an der Börse zu halten, ist notwendig, um die Inflation zu zerstören und im Laufe der Zeit Wohlstand aufzubauen.Der Schlüssel ist, Ihre Due Diligence zu machen, diszipliniert in Ihrem Anlageprozess zu bleiben und weiterhin durch dick und dünn zu Ihren Investitionen beizutragen.

Empfehlungen zum Aufbau von Wohlstand

Investieren Sie Ihr Geld effizient: Wealthfront, der führende Digital Wealth Advisor, ist eine ausgezeichnete Wahl für diejenigen, die die niedrigsten Gebühren wollen und sich nicht darum kümmern müssen, ihr Geld selbst zu verwalten, sobald sie den Entdeckungsprozess durchlaufen haben. Alles, wofür Sie verantwortlich sind, ist, dass Sie im Laufe der Zeit methodisch zu Ihrem Anlagekonto beitragen, um Wohlstand zu schaffen.

Auf lange Sicht ist es sehr schwierig, einen Index zu übertreffen. Daher ist es entscheidend, die niedrigsten Gebühren zu zahlen, die bei einer Anlage in den Markt möglich sind. Wealthfront berechnet $ 0 Gebühren für die ersten $ 15.000 wenn Sie sich über meinen Link anmelden und nur 0.25% für jedes Geld über $ 10.000. Sie nicht Sie müssen sogar Ihr Konto finanzieren, um die verschiedenen ETF-Portfolios zu sehen, die sie aufgrund Ihrer Risikobereitschaft für Sie erstellen. Investieren Sie Ihr brachliegendes Geld billig, anstatt es aufgrund der Inflation an Kaufkraft zu verlieren.

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Über den Autor: Sam begann sein eigenes Geld zu investieren, seit er 1995 ein Online-Brokerage-Konto online eröffnete. Sam liebte es, so viel zu investieren, dass er beschloss, eine Karriere zu machen, indem er die nächsten 13 Jahre nach dem College bei Goldman Sachs und der Credit Suisse Group arbeitete. Während dieser Zeit erhielt Sam seinen MBA von der UC Berkeley mit einem Schwerpunkt auf Finanzen und Immobilien. Er wurde auch Series 7 und Series 63 registriert. Im Jahr 2012 konnte Sam im Alter von 34 Jahren in den Ruhestand gehen, was größtenteils auf seine Investitionen zurückzuführen ist, die heute jährlich rund 175.000 $ an passivem Einkommen generieren. Er verbringt Zeit mit Tennis spielen, mit der Familie abhängen, berät führende Fintech-Unternehmen und schreibt online, um anderen zu helfen, finanzielle Freiheit zu erlangen.

Für 2016 und darüber hinaus aktualisiert.

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