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Was ist die Steuer auf eine Roth IRA Conversion?

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F. Ich möchte meine traditionelle IRA in eine Roth IRA umwandeln, aber ich bin mir nicht sicher, was die Steuer sein wird. Muss ich den gesamten IRA-Wert oder nur meine Einkünfte über die Jahre versteuern?

A. Der gesamte Betrag, den Sie von einer traditionellen IRA in eine Roth IRA umwandeln, wird steuerpflichtig sein (mit Ausnahme von nicht abzugsfähigen Beiträgen, da diese bereits besteuert wurden). Zum Beispiel, wenn Ihre traditionelle IRA 10.000 Dollar wert ist und Sie den vollen Betrag in einen Roth umwandeln möchten, zahlen Sie normale Einkommenssteuer auf 10.000 Dollar. Es gibt keine Steuern für Kapitalgewinne oder -verluste auf eine Roth-Umwandlung.

Sobald Sie Einkommensteuer auf den Wert Ihrer Roth Conversion zahlen, werden Sie nie wieder besteuert werden. Wenn Ihr $ 10.000 Roth IRA zu einem gesunden Nestei wird, das im Wert von $ 150.000 ist, erhalten Sie Abhebungen, die völlig steuerfrei sind, sobald Sie das offizielle Rentenalter von 59 Ω erreichen. Das bedeutet, dass Sie vermeiden, Steuern auf 140.000 Dollar Einkommen zu zahlen, was ein wirklich süßes Ruhestandsgeschenk ist!

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