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Steuerregeln für den Kauf eines SUV oder LKW als Business Expense abzuziehen

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Wie du vielleicht von meinem gelesen hast Net Worth-Regel für den Autokauf Post, ich bin dabei, den neuesten Range Rover Sport HSE zu kaufen, um Moose, einen 15 Jahre alten Land Rover Discovery II, zu ersetzen. Der 2017 Range Rover Sport kann für ungefähr $ 73.500 MSRP, eine exorbitante Geldmenge für ein Fahrzeug gehabt werden.

SUVs sind ein Anathema zum umweltfreundlichen San Francisco. Aber ich habe lange argumentiert, dass wenn du dein Auto nicht komplett zerstörst, bevor du ein neues Auto kaufst, fügst du der Welt immer noch Luftverschmutzung zu. Ich mag Geländewagen, weil sie hoch fahren, damit ich sehen kann, was im Verkehr passiert. Sie können mit Leichtigkeit Schneestürme überwinden, eine Notwendigkeit, wenn ich im Winter nach Tahoe gehe. Außerdem wäre ich bei Unfällen lieber in einem größeren Fahrzeug als in einem kleineren Fahrzeug.

SUVs sind glücklicherweise kraftstoffsparender geworden. Der neue Range Rover Sport V6-Motor produziert 345 PS bei 17 Stadt / 23 Autobahn. Noch vor 10 Jahren wäre solch ein SUV ein V8 und würde um 12 Stadt / 17 Autobahn mpg mit nur 185 PS laufen. Aber das ist kein Posten, um den Kauf eines großen Fahrzeugs zu verteidigen. Zweck dieses Beitrags ist es, den Aspekt des Kaufs eines Fahrzeugs für Ihr Unternehmen zu diskutieren, um die Kosten abzuziehen!

REGELN FÜR SUV / LKW-KAUF FÜR EIN GESCHÄFT

Lassen Sie mich vorweg sagen, dass ich kein Buchhalter bin, aber ich habe einen Buchhalter, und ich bin ein Steuergesetzenthusiast, der bestrebt ist, seine Steuerschuld zu minimieren, nachdem er in den vergangenen 15 Jahren ekligerweise über eine Million US-Dollar Steuern gezahlt hatte .

Das erste, was ich getan habe, um den Prozess der Abschreibung eines Fahrzeugs als Geschäftsausgaben zu verstehen, war, natürlich zum Range Rover-Händler zu gehen!

Ich habe den Verkäufer gefragt, was er bei den meisten Unternehmen sieht, wenn es darum geht, ein Fahrzeug zu kaufen, und er hat mir gesagt: "Kleine Unternehmen neigen dazu, direkt oder zu finanzieren, und große Unternehmen neigen dazu, zu leasen."Die Idee ist, dass große Unternehmen, die viele Fahrzeuge nutzen, sich nicht um das Bestandsmanagement kümmern wollen, wenn es sich nicht um ein Autogeschäft handelt.

Der Verkäufer zeigte mir eine spezielle Broschüre "Tax Depreciation Comparison" (Foto), die einfach "aus unseren Regalen fliegt", um zu zeigen, wie sehr ein $ 61.000 Range Rover Sport im Jahr 2011 (war damals billiger) gegenüber einem $ 61.000 Luxusauto abgeschrieben werden konnte ist nicht über 6.000 Pfund. Wie Sie aus dem Bild sehen können, 95% des Range Rover Sport kann über vier Jahre abgeschrieben werden, wenn 100% für Business vs. nur 34% für ein ähnlich günstiges Auto verwendet. Der Grund basiert auf Abschnitt 168 (k) und Abschnitt 179 des Internal Revenue Code für Fahrzeuge über 6.000 Pfund (einschließlich maximale Belastung).

Ich dankte dem Verkäufer für die Informationen und schickte meinen Steuerberater für 2.000 Dollar im Jahr eine Untersuchung darüber, ob dieses Beispiel tatsächlich auf der Grundlage der neuesten Steuergesetze für kleine Unternehmen gilt. Hier ist seine Antwort:

Sie können nur 100% abschreiben, wenn das Fahrzeug zu 100% für das Geschäft verwendet wird und Sie es beim Händler neu kaufen (kein privates Party-Gebrauchtfahrzeug). Es muss brandneu sein. Die Menge am Beispiel Faktoren in einem brandneuen SUV über 6.000 lbs.

Zusammenfassen:

1) 100% geschäftliche Nutzung, wenn nicht das für das Geschäft verwendete Verhältnis abzugsfähig ist, z. 65% für geschäftliche Nutzung, 65% Abschreibung / Abzugsplan. Behalten Sie einen Kilometerstand! Es ist im Allgemeinen unmöglich, 100% geschäftliche Nutzung zu haben, daher die konservativere Abwertung von 95%, die im obigen Beispiel verwendet wurde.

2) Muss ein brandneues SUV über 6.000 lbs sein.

Die IRS erlaubt bis zu $ ​​25.000 Up-Down-Abschreibung (100%) für SUV über 6.000 Pfund PLUS 50% Bonus-Abschreibung für neue Fahrzeuge, die nah an dieser Zahl kommen. Das Fahrzeug muss für geschäftliche Zwecke über 50% der Meilen gefahren werden, und Sie müssen die 25.000 $ durch den persönlichen Nutzungsanteil reduzieren.

Nicht schlecht! Wir haben hier einen Gewinner, wenn Sie ein neues SUV kaufen möchten. Die IRS ermöglicht es Mitarbeitern und Selbständigen, einen Standard-Kilometersatz für das Aufwenden von Fahrzeugen unter der Grenze von 6.000 Pfund zu verwenden, was für das Geschäftsfahren im Jahr 2013 56,5 Cent pro Meile bedeutet. Wenn Sie basierend auf der Kilometerleistung nicht abrechnen können oder wollen, können Sie basierend auf den Betriebskosten des Fahrzeugs, z. Reifen, Wartung, Gas. Es ist das eine oder andere.

START A BUSINESS, nutzen Sie die Steuergesetze

Also da hast du es Leute. Der Grund, warum Land Rover hat Tonnen Steuerabschreibung Broschüren, die "aus den Regalen" fliegen ist, weil viele Unternehmen 6.000 £ Fahrzeuge unter ihrer Geschäftseinheit kaufen und schreiben die Kosten im Laufe der Zeit aufgrund dessen, was durch Steuerrecht zulässig ist.

Es ist wichtig zu beachten, dass die IRS kleine Unternehmen auf der Grundlage von Kosten und Steuerquoten für das Auditing prüft. Wenn Ihr Geschäft nur 30.000 Dollar Bruttoeinnahmen pro Jahr bringt, dann wird das Kaufen eines $ 75.000 SUV, das über vier Jahre amortisiert wird, wahrscheinlich rote Fahnen aufwerfen. Aber wenn Sie einen Jahresumsatz von $ 500.000 Bruttoeinnahmen pro Jahr haben, dann scheint die Abschreibung von $ 10.000 - $ 45.000 pro Jahr an Ausgaben nicht übertrieben zu sein. Die IRS ist auf der Suche nach kleinen Unternehmen, die einfach erstellt werden, um Lifestyle-Ausgaben in das Unternehmen zu dividieren, um die Einkommenssteuern zu reduzieren.

Wie immer, sprechen Sie mit Ihrem Buchhalter, bevor Sie irgendwelche Steueränderungen vornehmen. Angesichts der Tatsache, dass ich SUVs gegenüber Autos bevorzuge, ist es für mich absolut sinnvoll, ein brandneues Fahrzeug unter meinem Geschäft zu kaufen, wenn es Zeit wird, ein neues Auto zu kaufen. Nach Abzug von Steuerabzügen bekomme ich ungefähr 30% Rabatt auf den Kaufpreis.

Sie können ein Geschäft ganz einfach starten, indem Sie zuerst Ihre Website mit BlueHost als Nachweis registrieren und dann zu LegalZoom gehen, um eine S-Corp oder LLC zu gründen.Hier ist mein Schritt-für-Schritt-Leitfaden, wie Sie Ihre eigene Website starten. Jeder kann ein Unternehmen als Berater / Freiberufler als Einzelunternehmer gründen. Eine Website hilft einfach, Ihr Geschäft zu legitimieren. Außerdem sollte jeder seine Marke online besitzen, denn das Internet hat 3 Milliarden Nutzer und wächst. Sie können mehr Beratungsgeschäft gewinnen, einen neuen Job leichter finden und möglicherweise ein sehr gesundes Einkommen online machen, wie ich es tue, wenn Sie dabei bleiben.

Aktualisierung: 12/25/2017 Ich möchte einen großartigen Kommentar hervorheben, der in der Leasing- / Finanzierungsbranche für gewerbliche Einrichtungen tätig ist und Leasing begründet, anstatt zu kaufen.

Wenn Sie die "Abschreckungsrücknahme" vermeiden möchten und das Fahrzeug nicht in den Boden fahren möchten, können Sie stattdessen das Fahrzeug leasen. Sie können immer noch die Mietzahlungen unter Ihrem Geschäft aufwenden, und am Ende des Leasingvertrags geben Sie es einfach zurück. Auf diese Weise:

a) Hat nicht $ 50K im voraus ausgegeben, um es zu erwerben (Kapitalerhaltung)
b) die Mietzahlungen zu 100% abgeschrieben haben (maximierte Steuerabschreibungen)
c) Machen Sie keinen Verlust beim Verkauf des Fahrzeugs (verhindert Verlust beim Verkauf eines abgeschriebenen Vermögenswerts)
d) Aren bleibt mit einem veralteten Fahrzeug stecken (Überalterung der Bordsteine)

UND

c) Wenn das Fahrzeug wirklich ein gewinnbringender Vermögenswert für Ihr Geschäft ist (dh Sie nutzen das auffällige Auto, um mehr Kunden zu gewinnen und es bringt tatsächlich mehr Kunden, oder Sie verwenden den LKW, um Güter zu transportieren, die Sie gewinnbringend erhalten und verkaufen ), dann haben Sie einen positiven Cashflow generiert und die Kosten für die Nutzung und den Erwerb des Fahrzeugs vollständig abgeschrieben!

Denken Sie daran, investieren Sie in die Wertschätzung von Vermögenswerten, Leasing-Abschreibungen von Vermögenswerten!

Nun stellen Sie sich vor, wenn Sie dies auch mit Ihren Computern, Software, Servern usw. getan haben.

EINE LISTE VON FAHRZEUGEN FÜR 2016 MIT EINEM BRUTTOGEWICHT (GW) ÜBER 6000 LBS

Hier ist eine Liste von 2018 Modellautos mit einem Gesamtgewicht von über 6.000 lbs. Normalerweise hat jedes Fahrzeug sein Gewicht auf der Seitentür. Wenn Sie sich nicht sicher sind, fragen Sie einfach den Händler.

Audi Q7 3.0L TDI
BMW X5 XDRIVE35I
BMW X6 XDRIVE35I
Buick SCHLIESSEN
Cadillac ESCALADE AWD
Chevrolet LKW AVALANCHE 4WD
Chevrolet LKW SILVERADO
Chevrolet-LKW VORBEI
Chevrolet LKW TAHOE 4WD
Chevrolet LKW TRAVERSE 4WD
Ausweichen-LKW DURANGO 4WD
Ford LKW EXPEDITION 4WD
Ford LKW EXPLORER 4WD
Ford LKW F-150 4WD
Ford LKW FLEX AWD
GMC ACADIA 4WD
GMC SIERRA
GMC YUKON 4WD
GMC YUKON XL
Infiniti QX56 4WD
Jeep GRAND CHEROKEE
Land Rover RANGE ROVER 4WD
Land Rover RANGE ROVER SPT
Landrover LR4
Lexus GX460
Lexus LX570
Lincoln MKT AWD
Mercedes Benz G550
Mercedes Benz GL500
Nissan ARMADA 4WD
Nissan NV 1500 S V6
Nissan NVP 3500 S V6
Nissan TITAN 2WD S
Porsche Cayenne
Toyota 4RUNNER 4WD
Toyota-Geländewagen
Toyota SEQUOIA 4WD LTD
Toyota TUNDRA 4WD
Volkswagen TOUAREG HYBRID

Natürlich gibt es immer neue Fahrzeuge mit neuen Modifikationen. Überprüfen mit Ihrem Autoverkäufer, um sicherzustellen, dass das Fahrzeug, das Sie kaufen, über 6000 Pfund ist!

Drei Aktionen für die Zukunft

1) Senken Sie Ihre Autoversicherungskosten: Testen Sie Esurance online. Sie haben einige der besten Pläne mit den niedrigsten Raten in der Nähe aufgrund ihrer niedrigeren Gemeinkosten. Es lohnt sich, einen Moment damit zu verbringen, ein Angebot auszufüllen, um zu sehen, ob Sie etwas Geld sparen können. Autoversicherung ist eine der größten laufenden Ausgaben für Autobesitzer. Esurance hat gute Fahrerrabatte und Rabatte für mehrere Produkte. Sparen Sie Geld bei der Kfz-Versicherung heute!

2) Verwalten Sie Ihre Finanzen an einem Ort: Eines der besten Dinge, die Sie tun können, um Ihr Nettovermögen zu steigern, besteht darin, Ihr Nettovermögen mit Personal Capital kostenlos zu verfolgen. Sie sind eine kostenlose Online-Plattform, die alle Ihre finanziellen Konten an einem Ort sammelt, so dass Sie sehen können, wo Sie optimieren können. Vor dem Personal Capital musste ich mich in acht verschiedene Systeme einloggen, um 28 verschiedene Konten (Broker, mehrere Banken, 401K usw.) zu verfolgen, um meine Finanzen zu verfolgen. Jetzt kann ich mich einfach in Personal Capital einloggen, um zu sehen, wie sich meine Aktienkonten verhalten, wie sich mein Nettovermögen entwickelt und wohin meine Ausgaben gehen.

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3) Starten Sie ein Geschäft und sparen Sie Steuern: Ein Geschäft ist eine der besten Möglichkeiten, um Ihr Einkommen vor Steuern zu schützen. Sie können entweder als LLC, S-Corp oder einfach als Sole Proprietor eingliedern (keine Einarbeitung notwendig, sondern nur Berater sein und einen Zeitplan einreichen). Jeder Unternehmer kann einen Selbständigen 401k starten, wo Sie bis zu $ ​​54.000 ($ 18.000 von Ihnen und ~ 20% der Betriebsgewinne) beitragen können. Alle Ihre geschäftlichen Ausgaben sind steuerlich abzugsfähig. Starten Sie einfach Ihre eigene Website in weniger als 30 Minuten, um Ihr Geschäft zu legitimieren. Hier ist meine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Starten Ihrer eigenen Website.

Beginnen Sie ein einfaches Geschäft, um weniger Steuern zu bezahlen und mehr zu Vorsorgekonten vor Steuern beizutragen

Über den Autor: Sam begann sein eigenes Geld zu investieren, seit er 1995 ein Online-Brokerage-Konto eröffnete. Sam liebte es, so viel zu investieren, dass er beschloss, eine Karriere zu machen, indem er die nächsten 13 Jahre nach dem College bei zwei der führenden Unternehmen verbrachte Finanzdienstleister in der Welt. Während dieser Zeit erhielt Sam seinen MBA von der UC Berkeley mit einem Schwerpunkt auf Finanzen und Immobilien. Er wurde auch Series 7 und Series 63 registriert.Im Jahr 2012 konnte Sam im Alter von 34 Jahren in den Ruhestand gehen, was hauptsächlich auf seine Investitionen zurückzuführen war, die heute jährlich rund 200.000 $ an passivem Einkommen generieren. Er verbringt Zeit mit Tennis spielen, mit der Familie abhängen, Beratung für führende Fintech-Unternehmen und schreiben online, um anderen zu helfen, finanzielle Freiheit zu erreichen.

FinancialSamurai.com wurde 2009 gestartet und ist heute eine der vertrauenswürdigsten Websites für persönliche Finanzen mit über 1 Million Seitenaufrufen pro Monat. wurde in Top-Publikationen wie der LA Times, der Chicago Tribune, Bloomberg und The Wall Street Journal vorgestellt. Aktualisiert für 2017 und darüber hinaus.

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