Diese Episode ist Teil zwei zum Thema Steuervorbereitung.
Fragen an einen Tax Pro
Letzte Woche überprüfte ich die verschiedenen Arten von Steuerfachleuten, die Sie für Ihre Steuererklärung verwenden können. Bevor Sie die Dienste eines Steuerprofis in Anspruch nehmen, sollten Sie sicher sein, dass Sie genau wissen, wie qualifiziert Sie sind, um Ihre spezifischen Bedürfnisse zu erfüllen. Hier sind acht grundlegende Fragen, die Sie stellen sollten, um das Unternehmen und das Erfahrungsniveau Ihres Erstellers kennenzulernen:
- Wie lange haben Sie oder Ihre Firma Steuererklärungen für Kunden erstellt?
- Wer würde eigentlich meine Steuererklärung vorbereiten?
- Welche Lizenzen und Erfahrungen hätte mein Steuerberater?
- Wie berechnen Sie Ihre Dienstleistungen?
- Sind Sie auf bestimmte Steuerfragen spezialisiert?
- Wann könnte ich erwarten, dass meine Steuererklärung vollständig ist?
- Was ist Ihre Politik, um Änderungen rückgängig zu machen, wenn Änderungen oder Korrekturen in der Zukunft erforderlich sind?
- Wie helfen Sie mir, wenn ich vom IRS befragt oder auditiert werde?
Wenn ein Steuerberater Ihre Fragen nicht ausreichend beantworten kann, suchen Sie weiter nach einem, bei dem Sie sich wohl fühlen. Die besten Steuerfachleute sollten Ihnen auch Fragen stellen, um festzustellen, ob Sie für bestimmte Abzüge und verfügbare Steuergutschriften qualifiziert sind, um Ihre Steuerrechnung zu senken.
Mit Vorsicht fortfahren
Eine rote Flagge, auf die Sie achten sollten, ist eine Firma oder eine Person, die Sie basierend auf Ihrer Rückerstattung belasten möchte. Die Gebühr, die Sie für professionelle Steuerberatung zahlen, hängt normalerweise von der Komplexität Ihrer Rückkehr ab. Einige Fachkräfte berechnen nach der Anzahl der Steuerformulare, die Sie benötigen, manche berechnen stundenweise und einige berechnen eine Pauschalgebühr.
Ein paar mehr Warnzeichen zu beachten, werden gebeten, ein leeres Steuererklärungsformular oder eine Empfehlung zu unterzeichnen, dass Ihre Steuerrückerstattung woanders als direkt auf Ihr Bankkonto gesendet werden.
Machen Sie eine Hintergrundprüfung
Nach Ihrem Gespräch mit einem potenziellen Steuerfachmann können Sie eine Hintergrundprüfung durchführen, um ihren Lizenzstatus zu überprüfen und gegen sie ergriffene Disziplinarmaßnahmen aufzudecken. Der Rechnungshof Ihres Staates wird Informationen über CPAs bereitstellen. Die IRS-Liste der Disziplinarmaßnahmen zeigt Aussetzungen, Widersprüche und Tadel gegen CPAs, eingeschriebene Agenten und Anwälte. Und die American Bar Association bietet ein Verzeichnis von Anwalts-Disziplinarbehörden nach Staat.
DIY Steuersoftware
Wenn Sie Ihre eigene Steuererklärung vorbereiten möchten, sind die am meisten empfohlenen Steuerprogramme TurboTax® und TaxCut®. TurboTax® wird von Intuit angeboten, dem Unternehmen, das Quicken und QuickBooks entwickelt hat - zwei der beliebtesten Buchhaltungssysteme für Privatpersonen und kleine Unternehmen. Wenn Sie Quicken oder QuickBooks verwenden, können Sie Ihre Finanzdaten einfach in TurboTax® importieren. Und TaxCut® wird von H & R Block angeboten, dem seit 1955 bekannten Steuer- und Finanzdienstleister.
Beide Unternehmen bieten eine Vielzahl von steuerlichen Vorbereitungsprogrammen, die auf die Komplexität Ihrer Situation zugeschnitten sind. Einige konzentrieren sich auf die Maximierung von Abzügen, andere geben beispielsweise eine spezielle Anleitung für Finanzinvestitionen, Mietobjekte oder Einkommen aus selbständiger Tätigkeit. Einige Programme beinhalten Konsultationen, eine abschließende Überprüfung durch einen Steuerfachmann oder sogar eine Genauigkeitsgarantie.
Sie können Online-Programme mit TurboTax® oder TaxCut® kostenlos starten. Dann zahlen Sie zu dem Zeitpunkt, an dem Sie Ihre Rücksendung elektronisch vornehmen. Online-Programme liegen zwischen 15 und 100 US-Dollar. Beide Unternehmen verkaufen auch herunterladbare Desktop-Software, deren Preis sich zwischen 20 und 100 US-Dollar bewegt.
Steuerzahlung machen
Die meisten Steuerfachleute und Steuerprogramme bieten integrierte E-Files und E-Pay-Optionen. Ihre Steuerzahlung elektronisch zu tätigen, ist bequem, sicher und kostenlos. Sie können eine Geldabhebung genehmigen oder mit einer Kredit- oder Debitkarte bezahlen. Und wenn Sie eine Rückerstattung erhalten, ist hier ein Tipp: Sie können diese Gelder direkt an Ihre bestehende IRA oder an eine neue, mit IRS-Formular 8888 bezahlt haben (für mehr, was mit Ihrer Steuerrückerstattung zu tun, finden Sie in dieser Episode ).
Machen Sie eine gründliche Rückschau
Ich empfehle, die Steuern frühzeitig zu erheben, damit Sie in letzter Minute keine Panik mehr haben oder eine Verlängerung beantragen müssen. Jetzt ist es an der Zeit, Ihre Informationen zu sammeln und herauszufinden, wer Ihre Steuern abführen wird. Unabhängig davon, ob Sie oder ein Steuerfachmann Ihre Steuererklärung ausfüllen, achten Sie immer darauf, dass Ihr Name und Ihre Sozialversicherungsnummer korrekt sind. Zögern Sie nicht, Fragen zu Einträgen zu stellen, die Sie nicht verstehen. Und denken Sie daran, dass Sie für die Richtigkeit der Informationen verantwortlich sind, wenn Sie Ihre Erklärung unterzeichnen oder übermitteln. Das ist das Gesetz - auch wenn die Rückkehr von jemand anderem oder mit Hilfe eines elektronischen Programms vorbereitet wird.
Administrativ
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