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Verheiratet, getrennt von Vs. Verheiratete Einreichung gemeinsam

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Dies ist ein Gastbeitrag von 20SomethingFinance Leser Natalie H. Natalie ist eine Steuerberaterin, die Steuerstrategie liebt. Sie hat zuvor eine Übersicht über 7 IRS-Audit-Red-Flags veröffentlicht, auf die Sie achten sollten.

Verheiratet getrennt? Macht es Sinn für meinen Ehepartner und ich?

Sollten wir MFS (Married Filing Separately) oder MFJ (Married Filing Joint) einreichen? Dies ist eine schwierige Frage zu beantworten.

Es gibt viele Gründe, warum Leute MFS archivieren möchten. Steuergesetze machen es Ihnen jedoch nicht leicht.

Von Anfang an ist es besonders problematisch, in getrennten Gemeinschaftsstaaten (Arizona, Kalifornien, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington und Wisconsin) als Ehepaar getrennt zu archivieren, wo das Einkommen gleichmäßig zwischen den Ehepartnern aufgeteilt werden muss.

Es gibt auch zahlreiche Strafen im Zusammenhang mit der getrennten Eheschließung.

  • Der Gesamtsteuersatz wird höher sein

  • Sie können nicht mehrere Credits einschließlich: Earned Income Credit, Adoption Credit, Kredit für Kind und abhängige Pflege in den meisten Fällen, oder jede Ausbildung Credits oder Abzüge.
  • Die Kredit- und Kindersteuergutschrift des Sparers wird um die Hälfte reduziert
  • Sie und Ihr Ehepartner müssen entweder den Einzelabzug aufführen oder den Standardabzug übernehmen
Weitere Informationen finden Sie in diesem Artikel zum IRS-Anmeldestatus.

Warum sollte sich jemand mit all diesen Strafen als MFS anmelden? Hier sind einige Gründe, die meine Kunden angegeben haben:

  1. Ich lebe nicht mehr bei meinem Ehepartner und möchte keine Steuern zusammenlegen.
  2. Mein Ehepartner schuldet Steuern, Kindergeld oder andere Pfandrechte, die uns davon abhalten, eine Rückerstattung zu erhalten.
  3. Mein Gatte möchte aufführen und ich nicht.

Lassen Sie uns jedes einzeln analysieren:

# 1: "Ich lebe nicht mehr bei meinem Ehepartner und möchte keine Steuern zusammenlegen."

In diesem Fall rate ich meinen Klienten mit Kindern, dass sie etwas verwenden können, das die "verlassene Ehegattenregel" genannt wird, um Haushaltsvorstand zu fordern. Um während der Ehe für den Haushaltsvorstand in Frage zu kommen, müssen Sie ein unterhaltsberechtigtes Kind haben, das im Haushalt lebt, und der Ehepartner darf während der letzten sechs Monate des Jahres nicht in dieser Wohnung gewohnt haben. Bitte lesen Sie die Publikation 501 für zusätzliche Kriterien und Informationen über diese Verwendung von HOH.

Für diejenigen, die keine Kinder haben und in einem Gemeinschaftseigentum leben, rate ich nicht, getrennt zu archivieren. Dies liegt daran, dass das Einkommen gleichmäßig aufgeteilt werden muss. Wie behaupten beide Leute eine halbe W-2? Nun, das IRS sagt uns, es zu tun, aber sagt nicht wie. Es kann nicht elektronisch eingereicht werden, also muss es eine Papierform sein, die Fehler fördert. Das IRS wird Ihre Steuer wahrscheinlich nicht korrekt berechnen, was zu einer persönlichen Überprüfung führt. Sie sollten wahrscheinlich einen Erklärungsbrief schicken. Ist es wirklich die zusätzliche Aufmerksamkeit wert?

Wenn Sie keine Kinder haben und nicht in einem Gemeinschaftseigentumsstatus leben, können Sie zwar separat einreichen, aber Sie werden fast sicher mehr besteuert. Abhängig von Ihrer persönlichen Situation, kann es die zusätzliche Steuer wert sein, die Dinge getrennt zu halten.

# 2: "Mein Ehepartner schuldet Steuern, Kindergeld oder andere Pfandrechte, die eine Rückerstattung verhindern würden."

In den meisten Fällen kann dies ein Grund sein, separat zu speichern, aber beachten Sie alle zusätzlichen Regeln für MFS, die oben aufgeführt sind. Denken Sie daran, dass Sie mit der gemeinsamen Einreichung fast sicher eine größere Rückerstattung bekommen, und obwohl dies auf die Schulden angewendet wird, werden Sie auch in der Lage sein, die Schulden viel schneller zu beseitigen.

In Gemeinschaftseigentum Staaten sollten Sie zusammen, aber auch das Formular 8379, das Formular des verletzten Ehepartners einreichen. Da nur die Hälfte der Rückerstattung für jede Einzelperson gewährt wird, erhalten Sie normalerweise die Hälfte der erwarteten Rückerstattung. Dieses Formular kann auch für Nicht-Gemeinschaftseigentumsstaaten funktionieren, wird jedoch weniger wahrscheinlich akzeptiert oder kann nach Einkommen gewichtet werden.

# 3: "Mein Ehepartner möchte Artikel und ich nicht."

Eine der Strafen von MFS ist, dass entweder beide oder beide nicht tun. Dies muss auch dann der Fall sein, wenn die Einzelabzüge für eine Person gleich null sind. Es kann jedoch Umstände geben, unter denen dies immer noch von Vorteil ist. Es gibt einige Abzüge, die einkommensbasiert sind, wie z. B. Arztkosten und nicht erstattete Personalkosten. Wenn nur ein Ehepartner diese Abzüge erleidet und Sie diese Abzüge nicht geltend machen könnten, ist es sinnvoll, Ihre Rendite in beide Richtungen zu berechnen und die günstigste zu wählen. Wenn Sie in einem Gemeinschaftseigentum leben, kann es ebenfalls problematisch sein, das Einkommen gleichmäßig zu verteilen.

Zusammenfassend bestraft die IRS diejenigen, die getrennt einreichen, aber es gibt immer noch einige seltene Fälle, in denen Sie monetär profitieren können, indem Sie getrennt ablegen. Die meisten Paare würden ihre Differenzen besser für einen Tag abrechnen und Steuern zusammenlegen.

Zusätzliche Anmerkungen von Natalie: Ich arbeite als Steuervorbereiter in einem Gemeinschaftseigentumsstaat. In vier Jahren Praxis hatte ich nie einen Kunden, der davon profitierte, Married Filing Single zu wählen.

Dieser Artikel soll meine persönliche Erfahrung veranschaulichen. Es ist keine Steuerberatung. Wenn Sie Fragen haben, konsultieren Sie bitte die IRS-Publikationen und Ihren persönlichen Steuerberater.

Verheiratet Ablegen separat Diskussion:

  • Haben Sie die Eheschließung getrennt eingereicht? Aus welchen Gründen? Was waren die Steuerersparnisse?
  • Haben Sie zusätzliche Steuertipps für die Eheschließung separat?

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