Sie werden überrascht sein, dass Bogle tatsächlich von seinem ersten Arbeitgeber gefeuert wurde, weil er eine "extrem unkluge" Fusion genehmigt hatte, die in den Süden ging. Rückblickend zitiert Bogle es als seinen größten Fehler. Aber manchmal führen Fehler zu großen Chancen:
“Als ich 38 war, wurde ich Leiter von Wellington Management, und ich machte eine extrem unkluge Fusion. Ich wurde von der Aufregung der Go-Go-Ära eingeholt und die Go-Go-Ära endete. Als Ergebnis dieser blöden Entscheidung wurde ich gefeuert. Das Großartige an diesem Fehler, der beschämend und unentschuldbar war und ein Spiegelbild von Unreife und Vertrauen, das über die Fakten hinausging, war, dass ich viel gelernt habe. Und wenn ich nicht gefeuert worden wäre, hätte es keine Vorhut gegeben."- Jack Bogle
INVESTITIONSUNTERRICHT VON JACK BOGLE
Im Alter von 86 Jahren hat Bogle mit über 60 Jahren Erfahrung in der Investitionstätigkeit mehr von den meisten von uns gesehen und viele Triumphe gefeiert. Hier sind einige Highlights seiner Anlagephilosophien und klugen Ratschläge.
" Vergiss die Nadel, kauf den Heuhaufen."
Es kann extrem schwierig sein, das nächste große versteckte Juwel wie Google, Apple oder Twitter zu finden, bevor es in den Preis gestiegen ist. Anstatt endlos nach der nächsten Dynamit-Idee zu suchen, hat Bogle Investoren empfohlen, Risiken zu reduzieren und lange Verzögerungen bei Handelsentscheidungen zu vermeiden, indem sie über den gesamten Markt oder Sektor investieren.
Übertreiben Sie die Dinge nicht. Gehen Sie für Einfachheit.
Investieren muss nicht kompliziert sein, auch wenn es unendlich viele Möglichkeiten gibt. Bogle hat lange darauf hingewiesen, dass sich einzelne Anleger auf Einfachheit konzentrieren und nicht zu viele Fonds besitzen.
Lass dich nicht vom Hype überraschen
Es kann emotional herausfordernd sein, sich zu behaupten, wenn jeder in eine Richtung geht. Sich von der Herde zu unterscheiden, ist eine wesentliche Philosophie von Bogle. Obwohl Sie sehen können, dass alle eine heiße Aktie verfolgen, hat er im Laufe der Jahre darauf hingewiesen, dass der Hype tendenziell nachlässt und dass der Markt auf lange Sicht zu fundamentalen Renditen zurückkehrt.
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Halten Sie diese Gebühren auf ein Minimum
Jeder Dollar zählt, wenn es um Ihr Anlageportfolio geht, besonders langfristig. Bogle hat betont, wie wichtig es ist, Investitionen und Gebühren auf ein Minimum zu beschränken. Es ist wichtig zu wissen, wofür Sie bezahlen, weil Sie keine Rückvergütung für Gebühren erzielen können.
Machen Sie sich mit der Gebührenstruktur, den Verwaltungskosten und den Kostenquoten Ihrer Investitionen vertraut. Tun Sie Ihr Bestes, um die Häufigkeit des Umsatzes in den Fonds zu verstehen, in die Sie investiert sind. Der Umsatz kostet letztendlich auch Geld, und Sie sollten langfristig besser in einen Fonds mit niedrigen Umsätzen investieren.
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Stoppen Sie, Impulse zu kaufen
Obwohl es nicht möglich ist, bei jeder einzelnen Handelsentscheidung, die Sie treffen, zu gewinnen, hat Bogle den einzelnen Anlegern empfohlen, sich von Impulskäufen fern zu halten. Eilige Entscheidungen tendieren dazu, aus Emotionen statt aus rationaler Analyse zu stammen. Anstatt Aktien nach einem großen Lauf zu kaufen, hat Bogle den Anlegern empfohlen, ihre Hausaufgaben zu machen und zu verstehen, was sie kaufen. Nehmen Sie sich genügend Zeit, damit Sie keine Investition machen und es später bereuen.
Index Investieren als Kern
Jack Bogle hat 1975 den ersten Index-Investmentfonds aufgelegt und seitdem die Überlegenheit von Indexfonds gegenüber traditionellen, aktiv verwalteten Investmentfonds behauptet. Index-Investments sind im Laufe der Zeit beliebter geworden und haben zwischen 1992 und 2012 etwa 3 bis 28 Prozent des Aktienvermögens. Seine Unterstützung für Indexfonds beruht auf ihrer niedrigen Kosten- und Einfachheitscharakteristik, die in seine anderen Prinzipien eingreift.
Bleiben Sie auf Kurs Langfristig kann starke Upside-Surprise haben
Als langfristiger Horizontinvestor hat Bogle empfohlen, die Versuchung zu vermeiden, zu glauben, dass das Gras auf der anderen Seite grüner ist. Wenn Versuchungen die höchsten sind, von deinem eigenen Investitionskurs abzukommen, bist du zu konzentriert auf das, was andere tun. Anstatt deine Methoden und deinen Anlagestil so zu ändern, dass sie mit anderen übereinstimmen, solltest du alles blockieren. Bogle ist noch weiter gegangen, um sein Verhalten zu kontrollieren, nachdem er gesagt hat:
“Guck nicht mal auf dein Konto. öffne diese 401 (k) -Anweisungen nicht. Wenn du deine 401 (k) -Anweisung nicht ansiehst - das klingt unverschämt, aber es ist wahr - seit 45 Jahren … beginnst du mit 20 und öffnest keine einzige Aussage für die nächsten 45 Jahre, wenn du es bist öffne diese Aussage an dem Tag, an dem du in Rente gehst, du wirst vor Freude in Erstaunen darüber geraten, wie viel Geld du angehäuft hast. "
Während dieser Rat für einige Anleger extrem erscheint, möchten Sie vielleicht einen Blick auf Ihre Aussagen werfen, um sicherzustellen, dass Ihre Anlagestrategie mit Ihren gewünschten Zielen auf Kurs bleibt.
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Sei realistisch.
Bogle hat außerdem regelmäßig empfohlen, dass Anleger Emotionen blockieren sollten, um ihre Anlageentscheidungen zu motivieren. Er hat vorgeschlagen, stattdessen auf rationale Analyse zu setzen und davon abzulenken, reiche schnelle Mentalitäten zu bekommen. Wie in seinem Buch "The Clash of the Cultures: Investment vs.Spekulationen ", behauptete Bogle, dass langfristig eine angemessene jährliche Rendite von 3,5% für Anleihen und 7,5% für Aktien erzielt werden kann.
In diesem Niedrigzinsumfeld wäre ich wahrscheinlich noch konservativer in Bezug auf meine erwarteten Anlagerenditen.
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SIND SIE EIN BOGLEHEAD?
Hier ist eine kurze Zusammenfassung der wichtigsten Investitionsphilosophien von Jack Bogle:
- Mach dir keine Sorgen darüber, den nächsten Einhorn-Vorrat zu finden. Konzentriere dich auf das große Bild.
- Halte die Dinge einfach. Versuchen Sie nicht, Ihre Investitionen zu komplizieren.
- Vergessen Sie den Hype zu verfolgen. Aus der Herdenmentalität ausbrechen.
- Konzentrieren Sie sich auf kostengünstige Investitionen. Zahlen Sie nicht mehr Gebühren als nötig.
- Nutzen Sie Zeit zu Ihrem Vorteil und vermeiden Sie hastige Handelsentscheidungen.
- Langfristig günstige Indexfonds halten.
- Bleiben Sie auf Kurs und machen Sie sich keine Gedanken darüber, wie Sie gegen andere vorgehen.
- Sei realistisch mit deinen Erwartungen und übergehe Gier und Ängste.
EMPFEHLUNGEN ZUM WEIBLICHEN GEBÄUDE
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Auf lange Sicht ist es sehr schwierig, einen Index zu übertreffen. Daher ist es entscheidend, die niedrigsten Gebühren zu zahlen, die bei einer Anlage in den Markt möglich sind. Wealthfront berechnet $ 0 Gebühren für die ersten $ 15.000 wenn Sie sich über meinen Link anmelden und nur 0.25% für jedes Geld über $ 10.000. Sie müssen nicht einmal auf Ihr Konto einzahlen, um die verschiedenen ETF-Portfolios von Vanguard zu sehen, die auf der Grundlage Ihrer Risikotoleranz für Sie erstellt werden. Investieren Sie Ihr brachliegendes Geld billig, anstatt es aufgrund der Inflation an Kaufkraft zu verlieren.
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