loader
bg-category
Wie man in spekulative Investitionen wie Bitcoin investiert, ohne dein Hemd zu verlieren

Teilen Sie Mit Ihren Freunden

Ende 1999 hatte ich meinen Bitcoin-Moment. Ich war ein 22-jähriger Analyst im ersten Jahr, der auf dem internationalen Parkett einer großen Investmentbank arbeitete. Der Internet-Boom erreichte seinen Höhepunkt und ich hatte gerade meinen Jahresend-Stub-Bonus von 20.000 $ bekommen. Obwohl die $ 20.000 nach Zahlung der Steuern von New York City auf $ 12.000 kamen, fühlte ich mich zum ersten Mal in meinem Leben nicht mehr arm.

Ich nahm 3.000 $ von meinem Bonuserlös und investierte in eine Firma namens Vertical Computer Systems Inc (VCSY). Ich wusste nicht viel darüber. Alles, woran ich mich erinnere, war, dass es ein chinesisches Internetspiel mit einer Telefonwähltastatur als Homepage war. Ich war im Emerging Markets Team und habe meine ganze Zeit mit asiatischen und osteuropäischen Unternehmen verbracht. Sicherlich war VCSY der nächste Yahoo!

In ein paar Wochen ging VCSY von ungefähr $ 3 zu $ ​​6, machte einen unerklärlichen 20-für-1 Aktiensplit und stieg dann auf ungefähr $ 9. Mit anderen Worten, innerhalb von sechs Monaten ging es von $ 3 auf $ 180 Pre-Split und ich hatte 1.000 Aktien.

Der 6.000-prozentige Umzug der Aktie war lächerlich, da jeder, den ich auf der Straße kannte, sich in den Namen stapelte. Ich stieg schließlich bei ungefähr $ 156 pro Aktie aus der Aktie und verdiente $ 153.000.

Als VCSY 95% Glück hatte und 5% zur richtigen Zeit am richtigen Ort waren, saß ich ein paar Jahre auf dem Geld und beobachtete, wie die NASDAQ implodierte, bevor ich schließlich all meine Nachsteuereinnahmen für 580.000 $ verwendete Eigentumswohnung in San Francisco mit einer Hypothek von $ 464.000 im Jahr 2003.

Rückblickend hätte ich jedes Jahr nach neuen VCSYs suchen müssen. Aber während mein Reichtum weiter wuchs, hatte ich zu viel Angst, auch nur kleine Geldbeträge zu verlieren. Der Dotcom-Crash hatte meine Investitionspsyche vernarbt, weil ich persönlich viele Leute kannte, die sowohl ihre Jobs als auch ihr Papiervermögen verloren hatten. Der anschließende Immobilienblasen-Crash war noch verheerender, weil so viel mehr Menschen betroffen waren.

Wenn es nur ein System gäbe, dem ich folgen könnte, würde das mir das Vertrauen geben, beständig für die Zäune zu schwingen, ohne mein Hemd zu verlieren.

In spekulative Investitionen investieren, ohne alles zu verlieren

Wir wissen, dass wir reich werden können, indem wir in einem Bullenmarkt ein maximales Exposure gegenüber Risikoanlagen erzielen. Wir wissen auch, dass wir reich werden können, indem wir ein Unternehmen aufbauen, in dem wir das gesamte Eigenkapital besitzen. Der Nachteil, wenn man sich für den Kauf von Immobilien und Aktien oder den Verzicht auf einen stetigen Gehaltsscheck einsetzt, um ein Unternehmen zu gründen, ist das Potenzial, viel Geld und Zeit zu verlieren.

Was wäre, wenn es einen Weg gäbe, reich zu werden, ohne ein Risiko einzugehen? Ich habe nie wirklich über diese Möglichkeit nachgedacht, bis ein Leser es angesprochen hat. Zuvor habe ich immer nur zwischen 5% - 10% meiner investierbaren Vermögenswerte zugeteilt und für die Zäune geschwungen.

Folgendes hat DoneAt53 an einen anderen Leser geschrieben, der sich Sorgen um aktuelle Marktbewertungen macht:

Beginne mit Bargeld. Finden Sie eine langfristige CD, die 2,5% zahlt oder Geld in Sparbriefe wirft. Mit dem Erlös kaufen Sie S & P500 Optionen. Mit 100K können Sie die $ 2.500 - $ 4.000 Zinsen verwenden, abhängig von Ihrer risikofreien Wahl, Dezember 2018 265 Optionen für je 1400 zu kaufen. Zwei kostet 2.800 $ und Sie haben eine 53% ige Beteiligungsquote, kaufen ein Drittel für insgesamt 4.200 $ und verkaufen 2, Dezember 2018 295 für jeweils 200 $. Sie werden eine Beteiligungsquote von 78% bis zu 295 (11%) und eine Beteiligungsquote von 26% darüber haben und es wird $ 3800 Ihrer Zinsen kosten.

Wenn die Markttanks, Sie verloren die Zinsen auf Ihr Geld und sehr wenig von dem Prinzip. Wenn Mr Market weiter steigt, erhalten Sie einen schönen Prozentsatz des Gewinns, der auf Ihrem Komfortniveau mit (fast) keinem Risiko entworfen wurde.

Das Verständnis des Optionen-Jargons ist weniger wichtig als das Verständnis dieses Konzepts:

Investieren Sie mit Ihren risikofreien Anlageerträgen in die spekulativsten Anlagen, die Ihnen die höchsten Erträge bescheren können. Selbst wenn du deine gesamte Investition verlierst, wirst du niemals in das arme Haus gehen, weil du niemals den Hauptanteil verlieren wirst.

Beispiele für spekulative Investitionen

* DoneAt53 diskutiert den Kauf von Out-of-the-Money-Optionen, die höhere Renditen für eine bestimmte Aktie oder einen bestimmten Index bieten als der Kauf der aktuellen Aktie oder des Index. Der Nachteil ist, dass, wenn Ihre Optionen aus dem Geld verfallen, sie wertlos sind.

* Cryptocurrencies wie Bitcoin, Ethereum und Litecoin sind momentan die heißesten Spekulationsinvestments und ziehen schließlich Mainstream-Kapital an. Bitcoin könnte in der nächsten Woche leicht um 80% fallen, aber es könnte auch wegen einer erhöhten Liquidität und weltweiten Akzeptanz mehrfach steigen. Sie können Ihr Stück Bitcoin an einer Börse wie Coinbase.com kaufen.

* Internet- und Technologieaktien in Schwellenländern. Der Kauf der Googles, Facebooks, Ubers, Äpfel, der XYZ Emerging Markets ist eine einfache Investitionsthese. Der Kauf des nächsten "Yahoo of China" war 1999 meine Investitionsthese, als ich VCSY kaufte. Ich habe diesen Gedankengang 2013 fortgesetzt, als ich schrieb: Soll ich chinesische Aktien kaufen? Sina, Baidu und RenRen haben es alle sehr gut gemacht.

* Ein Angel-Investment, bei dem Sie Startkapital bereitstellen, ist eine weitere Möglichkeit, massive Renditen zu erzielen. Das Problem mit Angel-Investitionen ist, dass Unternehmen oft ein Minimum von $ 25.000 - $ 100.000 haben. Das ist für die meisten Menschen unerschwinglich, vor allem, wenn Sie ein risikoloses Einkommen von 25.000 bis 100.000 Dollar erzielen müssen. Ich bin nicht mehr länger Angelinvestoren, teilweise wegen schlechter Erfahrungen. Aber wenn die Mindestwerte sinken, könnte ich es wieder tun.

* Der Crappiest Small Cap IPO, der seit dem Börsengang aus irgendwelchen Gründen geknüppelt wurde. Ein Beispiel ist Blue Apron, das bei $ 10 gehandelt wurde und bis auf $ 2.97 / Aktie fiel. Ich entschied mich, $ 10.400 im Wert von $ 3,15 pro Aktie zu wählen. Sie fanden einen neuen CEO, senkten die Führung und feuerten seitdem eine ganze Menge Leute ab. Die Bar ist jetzt niedrig und die Aktie ist an einem Punkt auf $ 4,15 geschossen. Ich hoffe, sie werden gekauft.

Ein anderes Beispiel ist Snapchat. Es ging IPO bei $ 17, wurde törichterweise bis zu $ ​​27 / Aktie gehypt und enttäuschte dann wiederholt in seinen Quartalsergebnissen und fiel auf $ 12 pro Aktie. Das Problem mit meinem SNAP-Kauf bei 12,24 US-Dollar ist, dass es selbst bei den derzeitigen Werten immer noch 18 Milliarden US-Dollar wert ist. Es ist schwieriger, sich schnell zu bewegen oder für eine große Prämie gekauft zu werden, wenn das Unternehmen bereits riesig ist.

Der letzte Mist IPO, den ich verpasste, war Funko (FNKO), ein Hersteller von Spielzeug. Sie bepreiste die Aktie bei $ 12, klaffte bis zu $ ​​19,93 und schloss diese Woche bei $ 7, alles vor dem Melden von Ergebnissen. Dann erholte sich die Aktie um 40%. Sie müssen wirklich aufpassen, wenn Sie solche Gelegenheiten ergreifen wollen.

* Original-Kunstwerke von unbekannten Künstlern, von denen Sie denken, dass sie das Potenzial haben, Mainstream zu werden. Wenn sie nicht Mainstream werden, können Sie zumindest die Arbeit genießen.

Spekulatives Investions-Framework Beispiel

Um Klarheit zu schaffen, habe ich ein Speculative Investing Framework erstellt. Die Person darunter hat $ 650.000 an risikoarmem Kapital, das $ 28.000 pro Jahr oder 4,3% zurückgibt. Er investiert 28.000 USD in verschiedene spekulative Anlagen mit einer möglichen Rendite von -75% bis + 625%.

Das Beispiel weist mehrere Annahmen auf, die zu beachten sind: 1) das risikoarme Einkommen ist nicht überlebensnotwendig, 2) Mieteinnahmen können als geringes Risiko gelten oder nicht, 3) der Zeitrahmen für die möglichen Erträge ist unbekannt oder bis zur Höhe Investor zu entscheiden, 4) um eine solche Strategie zu implementieren, müssen Sie aggressiv sparen und aufhören zu verbringen wie ein Vollidiot, und 5) es liegt an Ihnen, herauszufinden, was außer CDs und Muni Bonds als geringes Risiko gelten und investieren entsprechend.

Selbst wenn diese Person ihr gesamtes risikoarmes Einkommen von $ 28.000 in spekulativen Anlagen verliert, wird es ihm gut gehen. Der Schlüssel ist zu nicht weggetragen werden indem er in den Rektor einschneidet, ähnlich wie ein Spieler, wenn er seine Brieftasche herauszieht oder für mehr Geld an den Geldautomaten geht.

Für diejenigen von Ihnen, die denken, dass dieser Rahmen nur für finanziell unabhängige Menschen ist, ist es nicht. Sie konzentrieren sich zu sehr auf die Dollarbeträge und nicht auf den Rahmen. Außerdem, wenn Sie nicht finanziell unabhängig sind, ist es besser, mit weniger Geld zu investieren und aus Ihren Fehlern zu lernen.

Es ist schwer, reich zu werden, schnell in einen Indexfonds zu investieren

Obwohl Sie 2017 eine hohe Teensrendite für Ihren S & P 500 Indexfonds erzielen können, ist dies ein relativ langsamer Weg, um ein Vermögen zu verdienen, da der Aktienmarkt im Durchschnitt rund 8% bis 9% pro Jahr beträgt. Denn eines meiner Mottos ist es, finanzielle Freiheit früher als später zu erreichen.

Wenn Sie schneller reich werden wollen, lohnt es sich, 5% - 10% Ihrer investierbaren Vermögenswerte auszuschöpfen und / oder Ihr risikoloses Einkommen in spekulative Anlagen reinvestieren, die Ihre Plain-Vanilla-Investitionen jedes Jahr ergänzen. Stellen Sie nur sicher, dass Ihr hohes Risikokapital Kapital ist, das Sie sich leisten können zu verlieren, weil du ziemlich oft verlierst. Stellen Sie auch sicher, dass Sie einen bequemen Geldpuffer haben, um für Sie und Ihre Familie zu sorgen, falls Armageddon erneut zuschlägt.

Weil ich es hasse, Geld zu verlieren, habe ich beschlossen, Zeit in meine 30er Jahre zu investieren, um ein Lifestyle-Geschäft aufzubauen. Ich dachte schlimmsten Fall, ich würde ein besserer Kommunikator werden und etwas über die Online-Publishing-Welt lernen. Ich wusste, dass ich es nicht bereuen würde, zusätzliche Anstrengungen zu unternehmen, während ich noch die Energie hatte.

Mein Problem ist jetzt, dass ich mit 40 Jahren einen Wendepunkt erreicht habe, wo Zeit viel wertvoller ist als Geld. Der Wunsch nach mehr Zeit ist der Grund, warum ich glücklich mein Kapital für Leute ausbringe, die ihre Karriere mit Investitionen verbringen wollen. Aus demselben Grund bin ich auch sehr gut in der Lage, einen Immobilienverwalter einzustellen, wenn meine Mieter mir das nächste Mal die Hölle heiß machen.

Wenn Sie das Glück haben, mit einer spekulativen Investition reich zu werden, tun Sie Ihr Bestes, um das lustige Geld zu einem echten Vermögenswert zu machen, der einen stabilen Cashflow generiert. Wenn nicht, verwenden Sie einige oder alle Ihre glücklichen Gewinne, um für ein besseres Leben zu zahlen.

Abgesehen von einer Naturkatastrophe wird das $ 580.000-Grundstück, das ich 2003 mit meinem VCSY-Geld gekauft habe, immer noch da sein und für immer $ 4.000 + Monatsmiete generieren. Und wenn nicht, werde ich es vielleicht ins Büro schaffen oder meine Eltern oder meine Schwester eines Tages umsonst darin verbringen.

Denken Sie daran: Sie müssen nur einmal reich werden! Machen Sie Ihre Glückspause zu einem Geschenk, das Sie weiter geben.

Verwandte: Investment-Ideen an der Spitze des Marktes

Leser, wie viel Ihres Kapitals verteilen Sie auf hochspekulative Investitionen? Hast du große Gewinne? Wenn ja, wie haben Sie den Erlös ausgegeben oder reinvestiert? Selbst Notiz: am 9/25/2017, eine Wohnung Einheit neben meiner mit einem ähnlichen Layout verkauft.

Teilen Sie Mit Ihren Freunden

Ihre Meinung: