Zunächst sollten Sie Ihre Aufzeichnungen an einem sicheren Ort aufbewahren. Ein Aktenschrank ist eine ausgezeichnete Wahl. Weitere Tipps zur Organisation Ihrer steuerlichen und finanziellen Unterlagen finden Sie in der Episode der letzten Woche.
Wie lange sollten Sie Steuererklärungen behalten?
Wenn es um Steuererklärungen geht, hat die IRS bis zu drei Jahren ab dem Datum, um Ihre Rückkehr zu überprüfen, wenn sie versehentliche Fehler vermutet. Sie haben auch drei Jahre Zeit, um eine geänderte Erklärung einzureichen.
Aber es ist eigentlich am besten, Ihre Steuerunterlagen zu behalten sieben Jahre weil das IRS fragen kann, sie in besonderen Situationen später zu sehen. Wenn der IRS zum Beispiel vermutet, dass Sie Ihr Einkommen zu einem Betrag von 25% oder mehr Ihres gemeldeten Einkommens unterbewertet haben, können Sie Ihre Unterlagen bis zu sechs Jahre später anfordern. Und wenn Sie eine wertlose Aktie abgeschrieben haben, kann die IRS Ihre Steuererklärung und unterstützende Dokumentation bis zu sieben Jahre später sehen. Also halte sie sieben Jahre lang auf Nummer sicher.
Hier ist ein Link zu IRS Publikation 552, die angibt, wie lange das IRS Ihre Rückkehr in verschiedenen Situationen zu überprüfen hat. Sie finden es am Ende der Seite.
Unterstütze auch die Dokumentation
Stellen Sie sicher, dass Sie sich an die Dokumentation halten, die Sie zur Vorbereitung Ihrer Steuererklärung verwendet haben. Wenn Sie auditiert werden, sollten Sie in der Lage sein zu zeigen, woher die Zahlen auf Ihrer Rückkehr stammen. Behalten Sie also Ihre Dokumentation im Zusammenhang mit Einnahmen, Ausgaben, Investitionen und Hauskäufen oder -verkäufen. Wenn Sie die Begleitdokumentation zusammen mit Ihrer Steuererklärung aufbewahren, wird es Ihnen leicht fallen, das zu finden, was Sie brauchen, wenn Sie jemals darauf zurückkommen müssen.
Einnahmen für Heimwerker
Wenn es um Heimwerkerarbeiten geht, bewahren Sie die Belege so lange auf, wie Sie Ihr Haus besitzen. Die Kosten für permanente Verbesserungen sowie Ihre Vertriebskosten werden Ihrem ursprünglichen Kaufpreis hinzugerechnet, um Ihre Kostenbasis beim Verkauf zu bestimmen, was manchmal die Höhe der Kapitalgewinnsteuer reduzieren kann, die Sie schulden.
Es ist auch eine gute Idee, Ihre Aufzeichnungen sechs Jahre lang nach dem Verkauf des Hauses oder Mietobjekts aufzubewahren.
Ruhestands-, Spar- und Brokerage-Statements
Wenn es um Aufzeichnungen geht, die nicht abzugsfähige IRA-Beiträge zeigen, die du gemacht hast, solltest du sie behalten unbegrenzt. Wenn Sie damit beginnen, im Ruhestand IRA-Abhebungen vorzunehmen, haben Sie diese für den Fall, dass Sie nachweisen müssen, dass Sie bereits Steuern auf das Geld gezahlt haben.
Bewahren Sie Ihre monatlichen Renten- und Sparkontoauszüge das ganze Jahr über auf, bis Sie Ihre Jahresabrechnung erhalten. Wenn Ihre Jahresabrechnung mit den Monatsabrechnungen übereinstimmt, können Sie die monatlichen Abrechnungen loswerden und einfach die Jahresendversion behalten.
Halten Sie auch Ihre Aufzeichnungen über Aktien und Investmentfonds bis Sie verkaufen, weil Sie sie benötigen, um Ihren Kapitalgewinn oder -verlust zu berechnen.
Was kannst du werfen?
Auch wenn es eine Menge finanzieller Formalitäten gibt, die Sie behalten sollten, müssen Sie keine Rudelratte werden. Es gibt einige Dinge, die Sie gerne werfen. Sie können Ihre Gehaltsabrechnungen jedes Jahr loswerden, nachdem Sie überprüft haben, ob sie mit dem übereinstimmen, was auf Ihrem W-2 angezeigt wird. Sie können auch Kreditkartenabrechnungen, Stromrechnungen und Telefonrechnungen löschen, nachdem Sie diese bezahlt haben. X Sie enthalten keine abzugsfähigen Kosten. Wenn Sie finanzielle Papiere, die Sie nicht mehr benötigen, loswerden müssen, zerkleinern Sie sie - das ist der sicherste Weg.
Also hoffen wir, dass Sie immer das haben, was Sie brauchen, wenn Sie es brauchen!
Wie immer ist die Situation für jeden anders, also sollten Sie sich vor einer wichtigen finanziellen Entscheidung unbedingt an einen Steuer- oder Finanzberater wenden. Dieser Artikel dient nur zu Ausbildungszwecken und ist nicht als Ersatz für die Suche nach personalisierten, professionellen Ratschlägen gedacht.Senden Sie Ihre Fragen oder Kommentare an [email protected].
Verwandte Links: IRS Publikation 552
Bild mit freundlicher Genehmigung von Shutterstock Weitere Tipps von Money Girl
