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ETFs Versus Index Funds & die 5 großen Unterschiede zu beachten

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ETFs oder Indexfonds: Eine epische Schlacht

ETFs (Exchange Traded Funds) und Indexfonds. Der Vergleich zwischen den beiden ist so etwas wie die Entscheidung, zu einem Restaurant zu fahren, das man abseits einer Straße in einer Region des Landes sieht, die man nicht kennt. Wenn es "Marco's" heißt, ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass es italienisch ist und es gibt Pasta, Marinara, Alfredo und Knoblauchbrot darin. Wenn Sie einen Indexfonds und einen ETF sehen, die den S & P 500 nachbilden, können Sie davon ausgehen, dass sich in jedem Unternehmen einige bekannte US-Unternehmen befinden.

Da Sie jedoch noch nie bei 'Marco's' gegessen haben, sind Sie sich nicht sicher, welche Art von kulinarischem Erlebnis Sie erwarten, wie viel es kosten wird oder welche Magenprobleme Sie danach haben werden. Diese Unterschiede werden ein wenig weiter erklären.

Unterschiede zwischen Indexfonds und ETFs

1. Wie sie handeln

  • Indexfonds: Indexfonds sind eine Art von Investmentfonds. Sie erwerben Aktien von der Fondsleitung. Indexfonds handeln nicht den ganzen Tag über am offenen Markt. Aktienkäufe können nur einmal täglich - zum Handelsschluss - getätigt werden.

  • ETFs: Die Aktien werden über einen Broker gekauft und am Handelstag am Markt gehandelt.

2. Wie sind sie?

  • Indexfonds: Basieren auf den Positionen des Fonds und nicht auf einem wahrgenommenen Wert dieses Fonds. Die Bewertung der Anteile erfolgt auf der Grundlage ihres Nettoinventarwerts (NIW), wie es bei allen Investmentfonds der Fall ist. Nettoinventarwert ist (Vermögenswerte-Verbindlichkeiten) / ausstehende Aktien.
  • ETFs: Der NIW wird verwendet, um den ETF von Anlegern zu bewerten, und die Marktkräfte (Angebot und Nachfrage) beeinflussen den Aktienkurs durch den Handel. Wenn der Aktienkurs eines ETFs mit einem zu hohen Aufschlag oder Abschlag auf seinen NIW gehandelt wird, werden Savy-Anleger in der Regel zum Kauf oder Verkauf ihrer Anteile kommen, was häufig dazu führt, dass der Kurs nahe am NIW liegt.

3. Kosten

  • Indexfonds: Kosten, die der Broker für die Aufnahme in diesen Fonds erhebt, und alle Kosten, die von der Fondsgesellschaft in Rechnung gestellt werden, zuzüglich einer laufenden Kostenquote, die in der Regel höher ist als die ihres ETF-Gegenstücks. Zum Beispiel hat der Vanguard REIT ETF (VNQ) eine Kostenquote von 0,10%, während der Indexfonds, der den gleichen Index (VGSIX) verfolgt, eine Kostenquote von 0,20% hat.
  • ETFs: Die Kosten sind, was auch immer Ihr Broker verlangt, um einen Trade zu tätigen (Kauf und Verkauf) und eine Kostenquote, die normalerweise geringer ist als die des Indexfonds.

4. Funktionalität

  • Indexfonds: Im Allgemeinen haben viel weniger Funktionalität als ETFs. Wenn Sie zum ersten Mal kaufen oder verkaufen, tun Sie dies am Ende des Handelstages zum NIW-Preis (Sie haben keine Option). Wenn Sie während der Handelszeiten kaufen oder verkaufen, wissen Sie nicht, wie hoch der Preis für Ihren Handel sein wird. Außerdem können die Mittel insofern limitierend sein, als viele von ihnen hohe Mindest- und Folgeanlagebeträge beim Kauf haben.
  • ETFs: Viel mehr Funktionalität. Sie können jede Art von Handel tätigen, den Sie mit normalen Aktien machen können, einschließlich Limit-Orders, Leerverkäufen usw. Inzwischen haben Sie den Preis festgelegt und können zu jedem Zeitpunkt des Tages handeln.

5. Steuerliche Effizienz

  • Indexfonds: Wenn Sie einen Investmentfonds besitzen, sind Sie oft gezwungen, jedes Steuerjahr Kapitalgewinnsteuern zu zahlen, auch wenn Sie keine Aktien verkaufen. Bumm, oder? Dies liegt daran, dass Steuern an Sie weitergegeben werden, wenn ein Fonds ein Wertpapier zu einem Gewinn verkauft.
  • ETFs: Die Struktur von ETFs verringert tendenziell die Kapitalgewinnsteuern, die auf Sie fallen. Sie können jedoch am Ende Kapitalgewinnsteuern zahlen, wenn Sie trotzdem verkaufen. Im Allgemeinen haben die ETFs eine geringere Steuerlast, aber ich konnte keine quantifizierbaren Daten dahinter finden (wenn du kannst, poste bitte in Kommentaren).

Schlussfolgerung zu Indexfonds Vs. ETFs:

Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie mit einem Indexfonds oder seinem ETF-Gegenstück gehen sollen, sollte Ihr Ansatz wahrscheinlich so aussehen:

  1. Kann ich es mir überhaupt leisten, in den Indexfonds einzusteigen, mit dem ich investieren muss? Wenn nicht, ist es kein Kinderspiel, mit einem ETF zu gehen.
  2. Bietet der Indexfonds die Funktionalität, nach der ich suche (d. H. Einen Leerverkauf)? Wenn nicht, gehen Sie mit der ETF.
  3. Darüber hinaus liegt es an Ihnen, eine Analyse zu machen, welche der beiden Optionen Sie weniger kostet, wie Sie damit investieren möchten. Denken Sie darüber nach, wie oft Sie mehr kaufen, wie viel Ihr Broker berechnet, und vergleichen Sie die Kostenverhältnisse zwischen den beiden.

Unabhängig davon, welche Sie wählen, ich persönlich benutze und empfehle Ally Invest und Vanguard für den ETF-Handel.

Fonds versus ETF Diskussion:

  • Würden Sie eher Indexfonds oder ETFs bevorzugen? Warum?
  • Welche weiteren Gründe haben Sie für den Kauf von Indexfonds und ETFs gefunden?

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  • Woher weiß ich, ob ein Fonds passiv ist?
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