F. Mir wurde gesagt, dass ich meine 401 (k) nicht vollständig finanzieren kann, wenn ich auch meine Roth IRA maximiere. Sie sagten, dass die Grenze, die ich beitragen könnte, insgesamt $ 16.500 für beide war. Können Sie diese Diskussion beleuchten?
A. Lassen Sie niemanden Sie davon abhalten, so viel wie möglich zu Ihren Ruhestandskonten beizutragen! Sie können sowohl einen 401 (k) als auch einen IRA im selben Jahr ausschöpfen. Für 2011 können Sie bis zu $ 16.500 (oder $ 22.000, wenn Sie 50 oder älter sind) zu Ihrem 401 (k) beitragen und zusätzlich $ 5.000 (oder $ 6.000, wenn Sie 50 oder älter sind) entweder zu einem traditionellen oder einem Roth IRA beitragen.
F. Ich arbeite für ein gemeinnütziges Krankenhaus und habe ein Vorsorgekonto von 403 (b). Wenn ich es auf 16.500 $ pro Jahr hinausziehe, kann ich noch zu einer Roth IRA beitragen?
A. Absolut! Genau wie bei einem 401 (k) können Sie sowohl einen 403 (b) als auch einen IRA im selben Jahr ausschöpfen. Die Beitragsgrenzen sind die gleichen wie oben angegeben.
Frage: Ist es möglich, meinen Rentenplan bei der Arbeit zu maximieren und 5.000 $ an eine traditionelle IRA und 5.000 $ an eine Roth IRA zu zahlen?
A. Wie bereits erwähnt, können Sie sowohl einen Rentenplan bei der Arbeit als auch eine IRA vollständig finanzieren. Sie können jedoch nur eine Gesamtsumme von $ 5.000 (oder $ 6.000, wenn Sie 50 oder älter sind) zu einer IRA beitragen. Sie können diese Beiträge in einem beliebigen Verhältnis zwischen einem traditionellen und einem Roth-Konto aufteilen. Zum Beispiel könnten Sie $ 1.000 für eine traditionelle IRA und $ 4.000 für eine Roth IRA für 2011 beitragen.
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