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Sei der Experte: Was würdest du diesem Neuinvestor sagen?

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Wenn es etwas gibt, das mich verrückt macht, dann sind es die "Experten", die unwissenden Leuten schnell ein Schnippchen schlagen, indem sie Produkte empfehlen, die NICHT in ihrem Interesse sind.

Einer meiner Leser, Matt, hat mir kürzlich eine E-Mail geschickt, um mich über die Vorschläge in meinem Buch zu beraten. Er erwog, seine Investmentfonds auf Indexfonds umzustellen und fragte, was sein Finanzberater dachte.

Hier war ihre Antwort:

Hallo Matt - Alle Investmentfonds haben Kostenquoten (Gebühren), um Transaktionskosten, Kontoauszüge, Research, Prospekte usw. abzudecken. Während Indexfonds normalerweise geringere Kosten als ein verwalteter Fonds haben, kaufen Sie eigentlich nur einen Index. Sie haben niemanden, der die Bestände für den Fonds auswählt, noch gibt es jemanden, der die Entscheidung trifft, eine Aktie zu verkaufen, die fällt.

Im Jahr 2008 zum Beispiel, als Banken Aktien schnell fielen, wenn sie Teil eines Index wie der S & P 500 waren, wurden sie immer noch vom Fonds gehalten, während ein Fondsmanager das Fondsrisiko in diesem Sektor senken konnte und versucht so, das Abwärtsrisiko für das Portfolio zu begrenzen. Darüber hinaus sucht und findet ein Fondsmanager Unternehmen, die einen exzellenten Wert darstellen können oder eine Aktie mit starken potenziellen Wachstumsaussichten, und fügt sie dem Portfolio hinzu. Ein Indexfonds tut dies nicht. Sie fügen einen Bestand hinzu, wenn der Bestand zum Index selbst hinzugefügt wird.

Bitte lassen Sie mich wissen, wenn Sie weiter diskutieren möchten.

Was denken Sie? Was würdest du Matt empfehlen?

Hinweis: Lassen Sie uns konstruktiv sein. Es wäre leicht, diesem Berater einen neuen zu rippen. Aber was sollte Matt tun?

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